これまで資産管理をシンプルにしようと
いらん銀行口座や証券口座を
解約してきた我が家ですが
まだやることありました。
我が家は数年前からインフレ対策で
セゾングローバルバランスファンド
っていう投資信託をやってるんですが
これの積立をやめようかと。
当時は手数料も安かったし
世界中の債権と株式に分散投資できる
優良ファンドだったんですけど
今やeMAXIS Slim全世界株式(オルカン)
とか、もっと手数料の安い
インデックスファンドがゴロゴロ出てきて
存在価値が薄れつつあるんよね。
しかも私の場合、証券会社じゃなくて
セゾンから直接買ってるから
NISA口座も使えないし。
(NISA口座は一つの金融機関でしか作れない)
てことでセゾン投信は解約せずに
新規積立を停止することにしました。
本当は売却して
その分でオルカン買い増した方が
シンプルなんだけど
セゾンは債権が組み込まれてるから
株価暴落時用にこれはこれで
持っててもいいかなと。
てことで、いざ
セゾン投信に
初★ログイン。
(↑7年間ログインしたことなかった)
状況を確認してみると・・・
月額・5000円
積立期間・7年
積み立て合計額・430000円
現在の評価額
678537円
え・・・
めっさ増えとるっ！
て思ったけど
これ多分円安だからよね。
こないだのFXと同じで
円の価値がなくなった分
外貨にしといたやつが
上がった的な感じではないかと。
せっかくだからセゾンとオルカンの
過去5年間の運用成績を
比較してみるとオルカンは
平均リターン13.9％。
かたやセゾンの
平均リターン8.68％。
※どちらも円ベースのため高めに出てます
あとセゾンは債権も含んでいるため
リターン低めですが暴落時に強いと思う
そして手数料の方は
実質コスト※でオルカン0.111％
セゾン投信0.556％／年
ってことなので
※信託報酬と隠れコスト
やっぱオルカン！
オルカンしかねえぇぇ！！
と、鼻息も荒く積立を停止しようと
サイト内を探したのですが
ない・・・
積立設定の変更が
サイト内にない～～！！
なんとサイトから
書類を請求して
郵送で変更届けを
出さないといけないらしい。
めんどくさっ！
まあ、請求しましたけどね。
(したんかい)
ちょっと時間は掛かりましたけど
実はもう設定完了してます。
(してるんかい)
ということで、また一つ
家計管理がシンプルになりました。
これでもう
いつ死んでも大丈夫だな！
(こういう奴大抵死なない説)
↑動画もどーぞ
